ДФ Експат Евро Ликвидност (Expat Euro Liquidity) е активно управляван договорен фонд, който цели да реализира доходност от инвестиции в краткосрочни държавни и корпоративни дългови ценни книжа с падеж до 2 години, деноминирани в евро, с инвестиционен кредитен рейтинг и средна дюрация на портфолиото от година и половина, при поемане на нисък риск.
Фондът се стреми да предлага по-добра възвръщаемост в сравнение с тази на банковите депозити (*) в евро, но с едно голямо предимство – инвестициите в Експат Евро Ликвидност са напълно ликвидни (могат да се продадат по всяко време), а капиталовата печалба не се облага.
Фондът отговаря напълно на изискванията на Директива 2009/65/ЕО на Европейския парламент и на Съвета (a UCITS-compliant Fund) и може да се предлага свободно на инвеститори на дребно (retail investors), на територията на Европейския съюз и/или Eвропейската икономическа общност. ДФ „Експат Евро Ликвидност“ не разпределя постигнатата печалба като доход между притежателите на дялове. Управляващото дружество реинвестира печалбата на Фонда, в резултат на което нараства нетната стойност на активите на фонда, в интерес на притежателите на дялове от фонда.
Очакваната брутна годишна доходност на фонда е около 4% (**), а нивата на банковите депозити са близки до 0%. Според статистиката за БНБ за лихвения процент по салда по срочни депозити в евро на сектор Домакинства със срок над 1 ден до 2 години, публикувани на интернет страницата на БНБ в таблица „Лихвени проценти и обеми по салда по срочни депозити на сектор Домакинства”. (***)
Предимства:
- Алтернатива на банковите депозити. Фондът е подходящ за управление на краткосрочна ликвидност като алтернатива на банковите депозиити.
- Незабавна ликвидност. Дяловете са 100% ликвидни, инвеститорът може да тегли и внася средства по всяко време.
- Ниски транзакционни разходи и такси. 0% такса при покупка на дялове, 0% такса управление за клиенти на доверително управление и 0% такса обратно изкупуване след първата година
- Без данък върху капиталовите печалби. Инвестициите в договорни фондове в България са освободени от данъци – 0% данък печалба за фирми, 0% данък върху доходите на физически лица, данъчни резиденти в България.
- Инвестиция в евро с нисък праг. Минималната инвестиция в ДФ Експат Евро Ликвидност е 1000 евро, което го прави подходяща форма и за месечни спестявания.
- Активно и професионално управление на портфейла. Фондът се управляват от екип от портфолио мениджъри и финансови анализатори, които следят пазарите и световните икономически и политически новини.
За кого е подходяща инвестицията в ДФ Експат Евро Ликвидност:
- Физически лица - Фондът е подходящ за инвеститори, които търсят краткосрочна защита от инфлацията и алтернатива на близките до нула депозитни лихви.
- Юридически лица - Фондът е подходящ за управление на краткосрочна фирмена ликвидност като алтернатива на банковите депозити.
Други рискови фактори:
- Пазарен риск – възможността да се реализират загуби поради неблагоприятни изменения в стойността на финансовите инструменти, част от портфейла на фонда.
- Лихвен риск - възможността от намаляване на стойността на дадена ценна книга в резултат на покачване на лихвените равнища. По принцип, покачването на лихвените равнища влияе неблагоприятно на цените на акциите.
- Ликвиден – рискът при определени условия да се окаже трудно или невъзможно да бъдат продадени притежаваните в портфейла ценни книжа.
- Други рискове – кредитен, лихвен, данъчен, регулатoрен, политически, операционен, ценови, валутен риск, риск от концентрация, системни рискове, риск при корпоративни събития, събития и др. Повече информация за рисковете може да се намери в Проспекта на Фонда.
Пълна информация за рисковете може да бъде открита в Документите на фонда.
Важно е да се знае, че инвестицията в дялове на Фонда не е банков депозит и следователно тя не е гарантирана съгласно Закона за гарантиране влоговете в банките или от някакъв друг вид гаранция. Инвеститорите трябва да знаят, че миналите резултати не са гаранция за бъдещите резултати, а стойността на инвестициите може да се понижава или покачва. Не се гарантират печалби и съществува риск от невъзможност да се възстанови пълният размер на вложените средства. Инвестициите в дялове на договорен фонд или чрез индивидуална инвестиционна сметка не са гарантирани от държавен гаранционен фонд или с друг вид гаранция.
(*) Според статистиката за БНБ за лихвения процент по салда по срочни депозити в евро на сектор Домакинства със срок над 1 ден до 2 години, публикувани на интернет страницата на БНБ в таблица „Лихвени проценти и обеми по салда по срочни депозити на сектор Домакинства”.
(**) Очакваната брутна годишна доходност на Фонда е около 4% за следващите 12 месеца, какъвто е и препоръчителният инвестиционен хоризонт на Фонда.
(***) Базирано на средната доходност на примерен диверсифициран портфейл от облигации с инвестиционен рейтинг и дюрация 1.5 години, деноминирани в евро, към 11.04.2023 г.
Сценарии за резултатите 2024 г.
Обобщена информация към 12.12.2024 | |
---|---|
Нетна стойност на активите за един дял | EUR 1 048.1103 |
Нетна стойност на активите | EUR 4 590 598.1300 |
Брой дялове | 4 379.8807 |
Дялове към 12.12.2024 | |
---|---|
Издадени дялове | 4 380 |
Поръчани дялове за издаване в сетълмент | 0 |
Поръчани дялове за обратно изкупуване | 0 |
Общо дялове | 4 380 |
Поръчки на първичен пазар, получени до 15:00 часа на 12.12.2024 | |
---|---|
Поръчки за покупка на дялове (бр. дялове) | 0 |
Поръчки за продажба на дялове (бр. дялове) | 0 |
Емисионна стойност на ЕДИН дял | |
---|---|
Емисионна стойност на ЕДИН дял | EUR 1 069.0725 |
Цена на обратно изкупуване на ЕДИН дял | |
---|---|
Цена на обратно изкупуване на ЕДИН дял | EUR 1 048.1103 |
Нетна стойност на активите на дял, в евро
Документи
- Обобщена информация за емисионни стойности и цени на обратно изкупуване, 01-30 ноември 2024
- Обобщена информация за емисионни стойности и цени на обратно изкупуване, 01-31 октомври 2024
- Обобщена информация за емисионни стойности и цени на обратно изкупуване, 01-30 септември 2024
- Обобщена информация за емисионни стойности и цени на обратно изкупуване, 01-31 август 2024
- Обобщена информация за емисионни стойности и цени на обратно изкупуване, 01-31 юли 2024
- Обобщена информация за емисионни стойности и цени на обратно изкупуване, 01-30 юни 2024
- Обобщена информация за емисионни стойности и цени на обратно изкупуване, 01-31 май 2024
- Обобщена информация за емисионни стойности и цени на обратно изкупуване, 01-30 април 2024
- Обобщена информация за емисионни стойности и цени на обратно изкупуване, 01-31 март 2024
- Обобщена информация за емисионни стойности и цени на обратно изкупуване, 01-29 февруари 2024
- Обобщена информация за емисионни стойности и цени на обратно изкупуване, 01-31 януари 2024
- Обобщена информация за емисионни стойности и цени на обратно изкупуване, 01-31 декември 2023
- Обобщена информация за емисионни стойности и цени на обратно изкупуване, 01-30 ноември 2023
- Обобщена информация за емисионни стойности и цени на обратно изкупуване, 01-31 октомври 2023
- Обобщена информация за емисионни стойности и цени на обратно изкупуване, 01-30 септември 2023
- Обобщена информация за емисионни стойности и цени на обратно изкупуване, 01-31 август 2023
- Обобщена информация за емисионни стойности и цени на обратно изкупуване, 01-31 юли 2023
- Обобщена информация за емисионни стойности и цени на обратно изкупуване, 01-30 юни 2023
- Обобщена информация за емисионни стойности и цени на обратно изкупуване, 01-31 май 2023
- Обобщена информация за емисионни стойности и цени на обратно изкупуване, 01-30 април 2023
- Обобщена информация за портфейла към 30.11.2024 г.
- Обобщена информация за портфейла към 31.10.2024 г.
- Обобщена информация за портфейла към 30.09.2024 г.
- Обобщена информация за портфейла към 31.08.2024 г.
- Обобщена информация за портфейла към 31.07.2024 г.
- Обобщена информация за портфейла към 30.06.2024 г.
- Обобщена информация за портфейла към 31.05.2024 г.
- Обобщена информация за портфейла към 30.04.2024 г.
- Обобщена информация за портфейла към 31.03.2024 г.
- Обобщена информация за портфейла към 29.02.2024 г.
- Обобщена информация за портфейла към 31.01.2024 г.
- Обобщена информация за портфейла към 31.12.2023 г.
- Обобщена информация за портфейла към 30.11.2023 г.
- Обобщена информация за портфейла към 31.10.2023 г.
- Обобщена информация за портфейла към 30.09.2023 г.
- Обобщена информация за портфейла към 31.08.2023 г.
- Обобщена информация за портфейла към 31.07.2023 г.
- Обобщена информация за портфейла към 30.06.2023 г.
- Обобщена информация за портфейла към 31.05.2023 г.
- Обобщена информация за портфейла към 30.04.2023 г.
Управляващо дружество
Експат Асет Мениджмънт ЕАД София, ул. Г. С. Раковски 96А Тел.: +359 2 980 1881 Факс: +359 2 980 7472 E-mail: office@expat.bg Web: www.expat.bg
Банка депозитар
Юробанк България АД София, бул. Околовръстен път 260 Тел.: +359 2 816 6215 Факс: +359 2 988 8191 E-mail: custody@postbank.bg Web: www.postbank.bg
Банката депозитар съхранява активите на фонда и контролира неговите операции и изчисляването на нетната стойност на активите на фонда.