Индивидуални инвестиционни сметки

Индивидуалната инвестиционна сметка представлява активно управляван портфейл от ликвидни финансови инструменти на глобалните пазари. Тя дава възможност за персонализирана стратегия и структура според изискванията и предпочитанията на инвеститора, вкл. по отношение на инвестиционния хоризонт, нагласата към риск и очакваната възвръщаемост. Чрез нея инвеститорът получава по-висока сигурност, доходност и контрол в сравнение с традиционните форми на спестяване, като същевременно има гъвкавост и незабавна ликвидност.

Какво трябва да знаете

Индивидуалните инвестиционни сметки са най-широко разпространеният начин за спестяване в развитите държави. В САЩ по-голямата част от ликвидните средства на населението са инвестирани във финансови инструменти чрез подобен вид сметки. Експат Асет Мениджмънт е единствената българска компания, която дава достъп до услуга с такива характеристики. Няма формален минимум или максимум за размера на индивидуалната сметка. Инвестициите са незабавно ликвидни и средствата могат да бъдат използвани от клиента във всеки един момент.

Процес

 

  1. Профилиране

    В консултация с клиента създаваме дългосрочна инвестиционна рамка, основана на ключови параметри като целева доходност, толерантност към риск, времеви хоризонт на инвестицията. Провеждаме задълбочено интервю, за да разберем специфичните изисквания и ограничения на клиента, неговите текущи финансови възможности и поети рискове и изграждаме стратегия, пасваща на неговия начин на живот и дългосрочни планове.

  2. Инвестиране

    Индивидуалната инвестиционна сметка се управлява активно от екип от портфолио мениджъри и анализатори, които следят позициите на дневна база, извършват оценка на инструментите в портфейла и изготвят прогнози за развитието на пазарите. Следим риска в портфейла чрез нашите системи за управление, анализираме моментните възможности на пазарите и определяме най-подходящото тактическо разпределение по класове активи, региони, сектори и валути.

  3. Отчетност

    Предоставяме пълна информация по инвестиционните сметки с подробен регулярен отчет, изготвен в съответствие с най-добрите международни практики в бранша. Системите ни за управление и мониторинг на инвестиционните сметки позволяват съхранение и достъп до пълна информация и документи за всички операции и сделки. Клиентите получават и пазарните анализи и прогнози, които екипът на Експат изготвя периодично.

Експат спестовни стратегии

Инвестиционни стратегии, създадени да спомогнат за изпълнението на конкретна житейска цел. Те представляват портфейли от финансови инструменти с предварително зададена структура и инвестиционен фокус, както и препоръчителен времеви хоризонт на инвестицията, запазвайки гъвкавостта и индивидуалния подход на личната инвестиционна сметка.

Експат спестовни стратегии